How To Investire Con Stock Options

Basso rischio investimento azionario Aggiornato 14 ottobre 2016 a lungo termine delle scorte investire è il tipo di trading che la maggior parte delle persone hanno familiarità con, perché è il tipo di buy and hold investire che viene utilizzato dal pubblico non commerciale. investitori stock a lungo termine in genere l'acquisto di azioni di una società che hanno fiducia in, e quindi attendere che il prezzo delle azioni per aumentare (cioè che acquistano, e quindi tenere la borsa, non importa quale). Ciò che la maggior parte degli investitori a lungo termine don39t sanno, è che questo tipo di trading richiede il margine più alto, ed è uno dei modi più rischiosi di investire in magazzino. Un modo molto migliore di investire in magazzino è quello di utilizzare le stock option, che hanno margini molto più basso, e rischio limitato. Opzioni di Stock Options archivio sono opzioni che si basano su un singolo titolo sottostante (ad esempio GOOG per Google). Le stock option possono essere utilizzate per scambiare un magazzino senza acquistare o vendere il titolo vero e proprio. sono disponibili sulla maggior parte dei titoli individuali negli Stati Uniti, Europa e Asia stock options, e sono di solito avvengono con un contratto di stock options per ogni 100 azioni del titolo sottostante. Per ulteriori informazioni su stock options, compresa una descrizione dei contratti di stock option, è disponibile in questo articolo di stock option. Investimento azionario Utilizzo delle opzioni Quando si usa stock option di investire in una particolare azione, le ragioni per investire nelle azione dovrebbe essere la stessa di quando si acquista il titolo vero e proprio. L'unica differenza è che il commercio viene eseguito usando contratti di opzione al posto del titolo sottostante. Una volta che uno stock adeguato è stato scelto, lo stock commercio investire è eseguita nel modo seguente: L'affare uno in opzione call soldi per ogni 100 parti di azioni Attendere che il prezzo delle azioni (e quindi il prezzo options39) per aumentare vendere opzioni call a realizzare i profitti vantaggi delle stock option ci sono due vantaggi principali dell'utilizzo di stock option a investire in magazzino. In primo luogo, le stock option costano molto meno di quanto lo stock attuale, quindi la quantità di margine richiesto è molto più basso. Questo significa che gli operatori con conti di trading più piccoli possono investire in azioni che altrimenti sarebbero fuori portata, e che gli operatori possono avere più commerci attivi allo stesso tempo. In secondo luogo, il rischio di un'opzione call lunga è limitata all'importo pagato per l'opzione, quindi il rischio del commercio è limitato e noto in anticipo. Quando la maggior parte azionari investitori a lungo termine sono ancora in mano le loro azione quando si è giù da 10.000, un commerciante opzioni può essere solo dal 3000, senza alcun ulteriore rischio indipendentemente da quanto in basso il prezzo delle azioni va. Esempio commerciale a lungo termine delle scorte investitore ha deciso che vogliono investire in società XYZ. XYZ39s stock è attualmente scambiato a 430, e la prossima scadenza delle opzioni è di due mesi di distanza. L'investitore vuole acquistare 1.000 azioni di XYZ, in modo da eseguire il seguente stock option commercio: comprare 10 opzioni call (ogni contratto di opzione è un valore di 100 azioni), con un prezzo di esercizio di 420, ad un costo di 15 per contratto di opzione. Il costo totale di questo commercio è di 15.000 (calcolato come 15 x 100 x 10 61 15000). Il costo per acquistare il numero equivalente di azioni del titolo sottostante sarebbe 420.000. Attendere che il prezzo delle azioni, e il prezzo options39, ad aumentare. Se il prezzo delle azioni di XYZ aumenta a 450, il prezzo options39 chiamata aumenterà a circa 30. La quantità di aumento di opzioni dipende da quanto lontano in the money le opzioni sono. Il più lontano in the money le opzioni sono, più l'aumento sarà di un rapporto 1: 1. Vendere le 10 opzioni di chiamata ad un valore del 30 per contratto di opzione. L'importo totale ricevuto all'uscita del commercio è di 30.000, che è un utile di 15.000. Il profitto totale che sarebbe stato realizzato se il commercio fosse stato eseguito utilizzando lo stock attuale sarebbe stato di 20.000, ma prima di iniziare a lamentarsi della mancanza 5.000, leggere il paragrafo successivo sui rischi di questo commercio. Il rischio del commercio opzioni è limitata alla somma pagata per acquistare opzioni call (quando si entra in commercio). Considerando che, con lo stock attuale, non vi è alcun limite al rischio del commercio (vale a dire l'intero investimento potrebbe essere spazzato via). Se il prezzo delle azioni di XYZ era sceso a 400 (o anche meno), il commercio opzioni dovrebbe sostenere solo una perdita massima di 15.000 (il costo iniziale delle opzioni call). Con lo stock attuale, la perdita sarebbe stata di 30.000, o più, se il prezzo delle azioni era sceso ancora di più. Conclusione Se state pensando di investire in un magazzino, pensare di utilizzare le stock option al posto del titolo sottostante. Utilizzando le stock option in questo modo, può ridurre notevolmente il rischio e la potenziale perdita di investire in magazzino. Questo può aumentare significativamente il rischio di premiare il rapporto, e quindi la redditività. Visualizza Articlewiki completa Come investire in Opzioni Comprendere cosa è una opzione. Un'opzione è un contratto che dà all'acquirente il diritto, ma non l'obbligo, di acquistare (call) o vendere (put) un indice di titoli o future in un determinato (strike) prezzo prima di una determinata data nel tempo (data di scadenza). Come un magazzino, una scelta è una sicurezza, il che significa che si tratta di un diritto alla proprietà di qualcos'altro. Tuttavia, a differenza di un titolo, una opzione è un derivato, nel senso che deriva il suo valore da qualcos'altro (di solito un titolo o indice azionario). 2 I termini tra parentesi sono specifici per le opzioni di trading, e comprendono una piccola parte del numero totale di termini in questa lingua unica. Scopri come funzionano le opzioni. Le opzioni sono un contratto che conferisce il diritto di acquistare o vendere qualcosa d'altro per l'acquirente. L'acquirente (thats voi) paga per questo diritto e, si spera, rende più fuori della transazione di quanto pagato per l'opzione. In altre parole, con l'acquisto l'opzione non si sta comprando l'attività sottostante, ma il diritto di acquistare o vendere tale attività ad un determinato prezzo. 3 Questo concetto può essere complicato, ma ha più senso se applicato a oggetti di uso quotidiano. Per esempio, immaginate di trovare una macchina usata che si desidera acquistare, ma non hanno i soldi per ancora. Offrite il venditore 1.000 per un contratto che ti dà il diritto di acquistare quella macchina per 20.000 in due mesi (ricordate, questo è un esempio teorico). Lui accetta e ora avete una call option sulla vettura. Alla fine di quei due mesi, è possibile acquistare la macchina per l'importo del contratto (20.000) o decidere di non comprare l'auto e perdere il vostro 1.000. Nel corso dei due mesi, il valore del bene viene acquistato (l'auto) può anche cambiare. Immaginiamo, per esempio, un caso in cui la macchina è scoperto essere un puntello da un famoso film. Il valore spara fino a 100.000. Il venditore è ora costretto a vendere l'auto per 20.000, è compensazione un profitto di 80.000, meno il costo 1.000 contratti, per un totale di 79.000. Tuttavia, il valore può anche scendere. Immaginiamo nel corso dei due mesi, un meccanico ispezione dell'autoveicolo scopre enormi danni strutturali. Il valore scende a 10.000. Se si sceglie di acquistare ancora la macchina, si perderanno 11.000 (compreso il valore del contratto di 1.000) per l'acquisto. Tuttavia, non sei obbligato ad acquistare l'auto con un'opzione. Imparare la differenza tra put e call. sono i due principali tipi di opzioni disponibili per gli investitori opzioni put e call. Quando si acquista una chiamata, si sta garantendo che si può acquistare un determinato numero di azioni (di solito 100 azioni per contratto) del titolo sottostante a un certo prezzo entro una certa data. 4 A mettere garantisce si può vendere un determinato numero di azioni (di nuovo, di solito 100) del titolo sottostante a un certo prezzo entro una certa data. 5 Confrontare i vantaggi di acquistare opzioni piuttosto che l'acquisto di scorte. Opzioni offrono flessibilità, la diversificazione, e una certa quantità di protezione contro la perdita, e tutto per un costo piuttosto economico. 6 Ad esempio, se gli stock per una particolare azienda stanno vendendo per 100 per azione, è possibile acquistare 100 azioni per 10.000. Tuttavia, l'opzione per la stessa azienda potrebbe essere a otto punti, e le scorte sono generalmente negoziate in blocchi di 100, il che significa la stessa quantità di azioni costerebbe solo 800 7 Anche se si perde il denaro, non si può perdere più del premio , o il prezzo dell'opzione. 8 D'altra parte, il vostro potenziale di profitto non ha limiti. 9 Trova un broker se tu non già uno. Le opzioni sono disponibili da quasi tutti i broker online e da broker a grandi istituzioni finanziarie. Il posto migliore per iniziare è con chi gestisce il altri investimenti. Ci sono vari tipi di software di trading opzioni specializzato, ma queste piattaforme sono spesso truffe o semplicemente inefficace. opzioni trattare come si farebbe con qualsiasi altro investimento e gestirli attraverso il vostro broker regolare. 10 Trova un titolo per comprare un'opzione per. Chiedi al tuo broker o guardare intorno alla vostra intermediazione on-line per un titolo, come un fondo di magazzino o di Exchange Traded (ETF), che si desidera acquistare un'opzione. Guarda la performance storica beni e quindi prendere in considerazione dove potrebbe essere diretto in futuro. Pensi che il prezzo aumenta o diminuisce di studio della sicurezza e fare una previsione. Guarda i prezzi delle opzioni disponibili per la vostra sicurezza prescelto. Controlla sulla tua piattaforma di trading per opzioni derivate dalla vostra sicurezza prescelto. Queste opzioni avranno prezzi di esercizio o al di sopra del prezzo corrente (out of the money per le opzioni call e in denaro per le opzioni put) del titolo, sotto di essa (in the money per le opzioni call e out of the money per le opzioni put), o lo stesso valore (al denaro sia per opzioni call e put). 11 Ad esempio, un investitore acquista un'opzione call ad acquistare un titolo a un prezzo di 40 sciopero. Se la sicurezza è attualmente scambiato a 45, l'opzione call è in the money per 5. Calcola il costo del premio. Il costo di un contratto di opzioni, in altre parole il diritto di opzione, è chiamato il premio. Questo premio è caricato dal venditore dell'opzione, anche se l'acquirente decide di non utilizzare l'opzione. Il premio è elencato per azione, mentre il contratto di opzione sono generalmente di 100 azioni. Ad esempio, un premio potrebbe essere indicato come 0,25, ma questo costerebbe 25,00 (0,25,1 mila) per l'intero contratto di 100 azioni. prezzi premium fluttuano e sono un basano su una serie di fattori, tra cui la volatilità, il prezzo della sicurezza, e il valore del tempo. 12 Acquista il diritto di opzione. Ricorda che modo pensate che il vostro prezzo securitys si muoverà. Acquistare l'opzione appropriata al prezzo di esercizio giusto e tempo per voi di realizzare un profitto. Per esempio, immaginate che si pensa che un titolo attualmente scambiato a 40 verrà scambiato per il 60 in tre mesi. Si vede una opzione prezzo con un prezzo d'esercizio al 45 in tre mesi e un premio di 0,50. Ovviamente, se il tuo magazzino esegue anche vicino a come ci si aspetta, si vedrà un profitto considerevole quando si esercita l'opzione. Se avete acquistato questa opzione, si dovrebbe pagare un premio di 50 (100 parti 0.50 per azione). Seguire il prezzo del titolo sottostante. Traccia il prezzo del titolo dopo l'acquisto di un'opzione su di esso. Cercare i segni che può o non può muoversi come previsto. Ciò non significa che si dovrebbe prendere dal panico se si immerge un giorno quando ci si aspetta di salire, ma che se si comincia a ridursi per diverse settimane o mesi si dovrebbe riconsiderare la propria posizione. Decidere cosa fare dopo. Sono disponibili tre opzioni quando si tratta di utilizzare l'opzione. Potete effettuare il commercio prima della scadenza, il commercio a scadenza, o decidere di non utilizzare l'opzione. La scelta dipenderà dal prezzo di mercato del titolo sottostante. Queste scelte hanno senso nelle seguenti situazioni utilizzando l'opzione Esempio: 13 La sicurezza, che è stato scambiato a 40 quando è stato acquistato l'opzione, ha oscillato intorno al 40 in due mesi da allora. Hai un altro mese a sinistra sulla vostra opzione, ma non credo che il prezzo migliorerà molto in quel periodo. Si decide di commercio prima della scadenza e esercitare l'opzione in un giorno fino a 42. Ciò significa che il profitto è 2 per azione (o 200) meno il 50 premio e le eventuali tariffe applicate dal vostro broker. La sicurezza si basa valore costantemente nel corso dei tre mesi, arrivando a 55 verso la fine della durata del contratto. Si decide di commerciare a scadenza esercitando l'opzione appena prima della scadenza al prezzo di mercato 55 dollari. Questo ti dà 10 dell'utile per azione (o 1000) meno il 50 premio e le eventuali commissioni di intermediazione. Circostanze impreviste tirare il prezzo delle azioni fino al 25 entro il primo mese, dove rimane fino alla fine dei tre mesi. È saggiamente decide di non esercitare l'opzione. Questo ti costa il premio di 50.How dovrei investire in una vecchiaia con il minimo rischio Spero che tutto va bene con te, e io sono felice di rispondere alla tua domanda. Si prega di capire che sto rispondendo alla domanda senza fornire specifiche, consulenza finanziaria perché io non ne so abbastanza circa la vostra situazione personale per fornire una risposta su una raccomandazione del prodotto. Inoltre, si può essere in grado di contribuire ad un lavoratore autonomo IRA, ma io ti vorremmo suggerire di consultare un CPA prima di contribuire qualsiasi somma di denaro ad un piano di pensionamento. Vorrei fornire un elenco di domande per voi per rispondere per aiutarvi a prendere la decisione su dove investire i vostri soldi. In definitiva, vorrei incoraggiarvi a consultare un fiduciario per aiutarti a fare ciò che è nel vostro interesse. middot Domande quantificabili middot Sei middot sposato Avete carico middot Avete un piano di soggiorno tenuta middot Sarà middot Sanità procura middot potere durevole di avvocato middot Quanto si è salvato in middot conti savingschecking middot conti la pensione vita middot assicurazione middot intermediazione account middot Sei un middot casa Se sì, quanto a sinistra Se si dovesse votare sul middot mutuo Qual è il middot tasso di interesse Qual è il valore del middot casa Possiedi un qualsiasi middot investimenti immobiliari Se sì, qual è il rendimento sul middot proprietà Quali sono i tuoi Social Security benefici middot ricevete le pensioni o altri flussi di middot reddito Quali sono le spese mensili middot quanto debito, se del caso, avete e qual è l'interesse che si paga su tali obblighi middot prestiti auto carta di credito middot middot prestiti personali middot domande qualitative middot Qual è la sua data di pensionamento prevista middot Cosa vuoi da fare durante la vostra middot pensione avete intenzione di muoversi nel prossimo paio di anni middot Qual è la vostra tolleranza al rischio per lo stock middot mercato Qual è il vostro obiettivo con il 30k che si desidera investire middot Quando avete bisogno dei fondi middot Se, in caso di vostra incapacità, che si sarebbe preso cura per voi, e come è possibile essere curati middot Come è il vostro middot salute ci sono informazioni che si desidera fornire sulla base delle vostre risposte alle domande di cui sopra, un consulente finanziario qualificato sarebbe in grado di aiutarvi a prendere una decisione su cosa migliore da fare con i fondi. Spero che questo fornirà per voi come una guida per aiutarvi a prendere una decisione informata. Se hai altre domande, per favore fatemelo sapere. Questa risposta utile Investopedia non fornisce fiscale, servizi di investimento o finanziari. Le informazioni disponibili attraverso il servizio Investopedias Advisor Insights è fornito da terze parti ed esclusivamente a scopo informativo su un AS è base agli utenti esclusivo rischio. L'informazione non è destinata ad essere, e non deve essere interpretata come consulenza o utilizzati per scopi di investimento. Investopedia non garantisce circa la accuratezza, qualità, o la completezza delle informazioni e Investopedia non sarà responsabile per eventuali errori, omissioni, inesattezze nelle informazioni o per tutti gli utenti affidamento sulle informazioni. 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Storicamente, il Matto ha evitato di opzioni come un veicolo di investimento, per i motivi meglio indicati da persone più intelligenti di noi. Peter Lynch, uno dei preferiti Foolish da queste parti, non era un fan dei piccoli investitori individuali utilizzando le opzioni. E sono stati sempre consapevoli di Warren Buffetts prima regola: Non perdere denaro. Opzioni, per loro stessa natura, possono amplificare in modo significativo le perdite. Poi di nuovo, come sfruttando strumenti, possono anche amplificare i guadagni. Opzioni hanno goduto di un profilo molto più alto negli ultimi anni, come volumi di scambio sono aumentati, curiosi investitori immerso le dita dei piedi nelle acque non testati, e nuovi intermediari specializzati sono entrati nel mercato. infomercials a tarda notte sono dotate seducente software rosso-e-verde lampeggiante e testimonianze di gente comune che, con poca o nessuna formazione, sostengono di aver fatto fortuna nei mercati delle opzioni. Questo ultimo punto è il motivo per cui erano qui. Questa serie non è intesa per i commercianti o professionisti che impiegano sofisticate strategie di arbitraggio complesse o cercando di commercio volatilità. Invece, sono stati sperando di dare Fools ordinarie una conoscenza ditta di quali opzioni sono, e come si consiglia di usarli nella speranza di rendimenti miglioramento. Le opzioni sono qualcos'altro Il posto migliore per iniziare potrebbe essere quella di definire esattamente quali sono le opzioni. Le opzioni sono derivati ​​- essi derivano il loro valore da un qualcosa di sottostante altro. Prima di iniziare a utilizzare le opzioni, la sua Foolish per essere sicuri di capire esattamente che cosa che qualcosa è. Per anni, Warren Buffett ha messo in guardia gli investitori circa le potenziali conseguenze disastrose dei derivati ​​incontrollati e crescente utilizzo nei mercati dei capitali. Poi di nuovo, l'Oracolo di Omaha si è utilizzato derivati ​​quando sente i mercati che offrono lo un'opportunità di valore. Così possiamo capire perché sciocchi potrebbero essere confusi da questo comportamento apparentemente contraddittorio. Per affermare questo con forza, noi sciocchi credono che 99 dei singoli investitori retail - questo è voi, gente - possono tranquillamente passare attraverso la vita senza mai comprare o vendere un'opzione. Ma essi stessi derivati ​​(di cui le opzioni sono solo una parte) arent intrinsecamente cattivo. I veri problemi derivano dalla loro vasta proliferazione, e la contabilità folle con cui theyre associati. Le opzioni sono solo strumenti, e theyre solo buono come le persone che li utilizzano. uso scaltro da investitori istruiti può migliorare notevolmente un portafogli rendimenti. Reckless, uso male informati di opzioni, tuttavia, può gravemente danneggiare le aziende. Per usare bene le opzioni, youve avuto modo di avere una sana comprensione del valore intrinseco del business in questione. Senza che la maggior parte Foolish di principi, come ti senti al sicuro in utilizzando le opzioni per sfruttare i rendimenti Qualche distinguo Foolish non si trovano descrizioni qui di trading delle opzioni per compravendite bene. Se siete interessati a giorno di negoziazione o software scatola nera, guardare altrove. La maggior parte di questi programmi dovrebbe venire con le etichette di avvertimento, e alcuni dovrebbero essere illegale. Dont guarda qui per un'opzione solo approccio di trading, sia. Noi crediamo che le opzioni derivano il loro valore da parte delle imprese reali, il cui valore reale può essere stimato e utilizzato come base solida per una strategia di opzioni Foolish. Molte persone, tra cui un sacco di gente nella nostra comunità Foolish, hanno fatto molto bene con opzioni come strumenti di trading trattamento. Se youd come per cercare di seguire le loro orme, e si punta verso alcune risorse che potrebbero aiutare. Per il resto di voi, sedersi e rilassarsi. Se finisci questa serie con una migliore comprensione della meccanica, rischi e potenziali ricompense di opzioni, così hanno fatto il nostro lavoro. E, per quelli di noi che hanno già familiarità con i fondamenti del mondo opzioni, prova anche questi ulteriori intermedia a livello how-to: Prova uno qualsiasi dei nostri servizi di newsletter Foolish gratuitamente per 30 giorni. Noi Fools potrebbe non tutti tenere le stesse opinioni, ma tutti noi crediamo che considerando una vasta gamma di intuizioni ci rende migliori investitori. La Motley Fool ha una politica di divulgazione.